¿Qué medidas de control interno aplicar para la prevención de blanqueo de capitales?

Aplicar medidas de control interno en la prevención de blanqueo de capitales es algo primordial. El blanqueo de capitales es una actividad ilegal que se utiliza para ocultar el origen de los fondos ilícitos. 

Las empresas que facilitan estas prácticas a sus clientes, ya sea de manera voluntaria o involuntaria, pueden enfrentar serias sanciones y dañar su reputación. Por lo tanto, es importante tomar medidas de control interno para la prevención de blanqueo de capitales en tu empresa.

En este artículo, explicaremos algunas de estas medidas y cómo se pueden implementar para proteger a tu empresa.

Formación en prevención de blanqueo de capitales

La formación en prevención de blanqueo de capitales es fundamental para la protección de tu empresa. Esta formación se enfoca en la identificación de riesgos, a través del conocimiento de las casuísticas sospechosas, la aplicación de las medidas de diligencia y la implementación de medidas preventivas. Para implementar esta medida, se debe crear un programa de formación continua que cubra las necesidades específicas de tu empresa.

Organización interna

Con independencia de que todos los empleados de la empresa son responsables de cumplir con las obligaciones de la normativa, es necesario designar internamente figuras responsables del cumplimiento en materia de PBC&FT.

La normativa española exige disponer de un Representante ante el SEPBLAC, un órgano de control interno y una unidad técnica especializada según el tamaño del sujeto obligado. Estas figuras son cruciales en el nivel de cumplimiento y deben tener una formación y un conocimiento de sus responsabilidades adecuadas.

Disponer de normas internas

Para garantizar el efectivo cumplimiento de la normativa es necesario disponer de un Manual que recoja todos los procedimientos definidos por la Entidad para cumplir con cada una de las obligaciones.

Para identificar a un experto en esta materia, puedes buscar referencias, solicitar su experiencia y revisar su historial profesional. No es suficiente con incluir las obligaciones de la normativa, sino que se requiere que se definan los procedimientos específicos aplicados por la entidad para cumplir con las mismas.

Ley de prevención de blanqueo de capitales

La ley de prevención de blanqueo de capitales es una medida que busca prevenir la ocultación de fondos ilícitos. Para cumplir con esta ley, tu empresa debe tener un sistema de prevención y detección de actividades sospechosas. Además, establecer políticas y procedimientos adecuados, realizar verificaciones de identidad, conocimiento de los clientes y seguimiento de transacciones financieras.

Informe experto externo en blanqueo de capitales

Un informe experto externo en blanqueo de capitales es una evaluación realizada por un tercero, especializado en la prevención de actividades ilegales. Obtener un informe de este tipo es obligatorio para muchos sujetos obligados y proporciona una visión más objetiva y completa de los riesgos y deficiencias de tu empresa en materia de prevención de blanqueo de capitales. Para obtener un informe experto externo, se debe identificar una firma o consultoría especializada en esta área y establecer un plan de evaluación.

El blanqueo de capitales es una actividad ilegal que puede dañar seriamente la reputación y sancionar a las empresas que la realizan. Para prevenir esta situación, es importante implementar medidas de control interno, tales como la formación en prevención de blanqueo de capitales, la contratación de expertos en la materia, el cumplimiento de la ley de prevención de blanqueo de capitales y la obtención de informes expertos externos en la materia. Estas medidas pueden ayudar a tu empresa a identificar riesgos y prevenir actividades ilícitas en tu empresa. ¡No lo dudes y empieza a implementar estas medidas hoy mismo!