blanqueo de capitales

Los delitos de blanqueo de capitales son perpetrados utilizando métodos cada vez más sofisticados, lo que ha llevado a las autoridades a fortalecer las regulaciones al respecto. La reciente implementación de la 5ª Directiva de la Unión Europea dirigida a la prevención del blanqueo de capitales ha incrementado significativamente las responsabilidades de las empresas en este ámbito. El no cumplimiento de estas obligaciones puede acarrear consecuencias severas para las organizaciones involucradas.

¿Qué es el Blanqueo de Capitales?

El blanqueo de capitales es una actividad delictiva que consiste en ocultar el origen ilícito de fondos obtenidos a través de actividades ilegales, como el tráfico de drogas, la corrupción o el fraude. Este proceso se realiza a través de una serie de transacciones financieras destinadas a disfrazar el origen ilegal de los fondos, haciéndolos aparecer como legítimos.

¿Por qué evitar el  blanqueo de capitales es las empresas?

El blanqueo de capitales representa una seria amenaza para las empresas en la actualidad. Con la reciente Directiva de la Unión Europea, se busca fortalecer aún más las regulaciones destinadas a combatir esta actividad ilícita. Este refuerzo de las restricciones y el cierre de posibles lagunas se traduce en la imposición de nuevas obligaciones para los operadores empresariales, lo que significa que las empresas no pueden pasar por alto esta cuestión.

El no cumplimiento de los requisitos establecidos en la Directiva AMLD5 puede resultar en sanciones severas, incluyendo multas de hasta 5 millones de euros o el 10% de la facturación anual. Además del impacto económico, el incumplimiento también puede conllevar un daño significativo a la reputación de la empresa. Existe el riesgo de que a los particulares se les prohíba dirigir una empresa regulada, mientras que las organizaciones podrían enfrentar la suspensión de sus operaciones. Por lo tanto, es evidente que esta cuestión debe ser una prioridad para cualquier consejo de administración.

¿Qué establece la AMLD5?

La normativa contra el blanqueo de capitales se ha ampliado para abarcar diversas áreas, entre las que se incluyen:

  • Las criptomonedas y sus operaciones asociadas.
  • Una definición más amplia de empresas que brindan asesoramiento fiscal, que ahora podría incluir abogados que ofrecen asistencia fiscal con fines comerciales.
  • Los marchantes de arte, en el caso de transacciones o series de transacciones que superen los 10.000 euros.
  • Agentes inmobiliarios que actúen como intermediarios en contratos de alquiler o arrendamiento, siempre que la transacción medie supere los 10.000 euros mensuales.

Además, se han introducido nuevas obligaciones para las personas jurídicas obligadas y así, conseguir la prevención del blanqueo de capitales. Ahora deberán obtener una prueba de la inscripción en el registro de titulares reales, o un extracto del mismo «si es necesario», y notificar cualquier discrepancia detectada entre la información sobre titulares reales registrada y la información disponible.

También se han establecido normas más estrictas de debida diligencia en las relaciones comerciales con terceros países de alto riesgo. Se ha ampliado el acceso público al registro de beneficiarios reales, garantizando que los datos estén disponibles para su inspección por parte de las autoridades competentes y del público en general.

Asimismo, los Estados miembros de la UE ahora deben crear una lista de cargos y funciones públicas nacionales que puedan considerarse personas políticamente expuestas (PEP). También deben establecer registros centrales que identifiquen a cualquier persona que posea o controle cuentas bancarias, de ahorro o cajas de seguridad, y trabajar en conjunto para crear una plataforma electrónica europea de transparencia (Registro Europeo de Transparencia).

La prevención del blanqueo de capitales es una responsabilidad compartida que requiere el compromiso y la colaboración de empresas, autoridades y sociedad en su conjunto. Al adoptar medidas efectivas de prevención y cumplimiento normativo, las empresas pueden contribuir significativamente a la protección del sistema financiero y la sociedad en su conjunto, al tiempo que protegen su propia reputación y viabilidad a largo plazo. Contar con expertos en prevención del blanqueo de capitales te facilitará la gestión. ¡Contáctanos!

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